【最新】外贸&货代注意了！7月1日起，中国『最严』反洗钱监管即将开启！

有大额跨境交易的

外贸 & 货代企业要注意了！

今年7月1日开始

即将实施在2016年底发布的

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

中国『最严』反洗钱监管即将开启！

该管理办法将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。

据报道，为了落实“管理办法”规定，银行实际执行标准十分严格。一位外资银行界人士透露，银行内部规定若境内个人每月向境外转帐额度超过1万美元，需向银行出示具体的消费证明，否则银行可能会关闭个人帐户，并将相关资讯汇报给国家外汇管理局。

企业的大额转账报告标准则是200万人民币，或外币等值20万美元以上。而个人购汇方面同样受到限制，原本每人每年有5万美元的购汇额度，每天有1万美元取现额度，额满即止。

该办法出台后，每年的总额度不变，但每天只能换等额5万人民币的美元和其他外币，按照当前汇率约为7100美元，超过这个额度就要申报。在现金交易方面，企业的大额交易报告标准与个人一致。

☞新办法的实施和银行的严格执行，无论个人还是企业大额的跨境交易将会手续更为复杂，流程更为繁复，有相关需求的外贸和货代企业需留意，提前做好应对，以免对交易造成影响。

（素材来源：搜航网、悉尼印象等，由“外综服”编辑，转发请注明出处）